R. PONCE DE LEÓN / CARLOTA GARRIDO

madrid. Operación monumental contra una presunta trama de fraude cometida por Afinsa y Forum Filatélico. La Policía puso ayer en marcha la operación Atrio contra estas dos empresas dedicadas a la mediación de compraventa de bienes tangibles (sellos, monedas y antigüedades) por los presuntos delitos de blanqueo de dinero, contra la Hacienda Pública, insolvencia punible, administración desleal y falsedad en documento privado. Las dos compañías emitieron sendos comunicados donde negaban las acusaciones. "Somos inocentes y no tenemos nada que ocultar", apuntaron.

La posible estafa ha podido perjudicar a más de 350.000 personas –entre los 250.000 clientes de Forum Filatélico y los 150.000 de Afinsa–, que según los agentes, "tiene la misma pinta" que el caso Gescartera. Ambas entidades han captado a miles de pequeños ahorradores para que invirtieran en sellos y otros bienes, generalmente a partir de 300 euros, con la promesa de que obtendrían un interés de un seis por ciento anual. Sin embargo, este interés es, según los investigadores, una promesa "altamente improbable".

El inspector general de Hacienda, Ángel Esteban Paúl, explicó que la Agencia Tributaria comenzó en 2003 a investigar los ejercicios fiscales entre 1998 y 2001 de ambas firmas. Al hallar indicios de delito elevaron una denuncia que dio origen a una querella interpuesta por la Fiscalía Anticorrupción el pasado 24 de abril que han activado los jueces de la Audiencia Nacional Santiago Pedraz, encargado de la investigación de Afinsa, y Fernando Grande-Marlaska, de Forum.

Las primeras acciones policiales se han traducido en la detención de nueve personas, cuatro directivos de Forum y cinco de Afinsa, entre los que parece que se encuentran los presidentes de ambas firmas, según fuentes de la investigación, además del registro de 21 oficinas y domicilios en Madrid, Barcelona, Valladolid y Vigo.

Forum y Afinsa son las dos empresas principales en el sector del coleccionismo e inversión. Ninguna de las dos levantaba sospechas entre sus clientes con la solidez que significan más de 25 años operando en España sin trabas legales. Su modo de actuar, según fuentes jurídicas, consistía en pagar los intereses prometidos al cliente con el dinero recibido por nuevos inversores, lo que se conoce como "estructura piramidal" (al igual que el caso Gescartera). Además, estas empresas ofrecían sus productos a precios entre tres y cuatro veces su valor real, con lo que el inversor financiaba los intereses de otros clientes. La Policía sospecha que parte sustancial de los fondos captados habrían sido detraídos por los imputados y que algunas colecciones de sellos podrían ser falsas.

El problema para los 350.000 afectados es que, según explicó el ministro de Economía, Pedro Solbes, "las inversiones en bienes tangibles no están cubiertas por ningún tipo de fondo de garantía". La directora general de Consumo, Ángeles Heras, recordó que son las comunidades autónomas las responsables de supervisar a estas empresas ya que tienen las competencias de Consumo y que las compañías deben hacerles llegar sus cuentas auditadas.

Heras anunció que va a organizar una comisión de cooperación junto a las autoridades autonómicas para ofrecer una información homogénea a los afectados. Fuentes de Forum desviaron la responsabilidad hacia el Estado. "Las dos empresas llevan 25 años operando. En caso de que se descubra irregularidades el responsable subsidiario sería, en todo caso, el Estado". Los inversores no pueden reclamar su dinero a las empresas porque están intervenidas y, según los investigadores las conducirían a la "quiebra real".

Estas dos compañías pertenecen a la Asociación de Empresarios de Coleccionismo e Inversión. Su presidente, Joaquín Pascual, mostró "su extrañeza por las actuaciones policiales" y mandó un mensaje de tranquilidad a los inversores. Aseguró que las dos firmas auditan sus cuentas anualmente y cumplen con la legalidad, pero también comentó que ASECI ha solicitado un desarrollo más garantista para los consumidores de la legislación. Sin embargo, Afinsa no tiene en la actualidad de póliza aseguradora. Lloyd's of London retiró su programa de cobertura de sellos de la empresa española el pasado 1 de mayo por alto riesgo. A través de la delegación andaluza de Forum Filatélico, el ceutí Rafael Manuel Pérez confió hace cinco años en esta sociedad de inversión filatélica para depositar una cantidad mensual, unos 120 euros, que habría de convertirse en un plan de pensiones. Actualmente, la inversión acumulada en el lustro supera los 8.500 euros, y en cuanto pueda, "los saco". Policía local, se acercó a la filatelia de la mano de un conocido, el mismo que ahora le garantiza que no tendrá problemas para recuperar su dinero. "Tienen que darme muchas garantías para que yo continúe con Forum", apostilla. Le han comentado que la estafa no procede de Forum, sino de agentes comerciales que actuaron en nombre de la sociedad, pero "ya no se puede fiar uno", reconoce. Intranquilidad. No sabe, pues, si está perjudicado o no por la estafa, y en esa misma situación, si les devolverán o no el capital, están los 350.000 clientes de Forum Filatélico y Afinsa. Cientos de clientes se concentraron en las sedes de ambas firmas, sobre todo en Madrid y Barcelona, para reclamar un dinero que, en la mayoría de los casos, se destinaba a fondos de pensiones o pequeños ahorros atraídos por la rentabilidad. Así, la madrileña Alicia Silva decidió invertir en sellos 120.000 euros de la venta de un piso. "En junio lo íbamos a sacár porque nos iban a dar la nueva casa", relata ahora preocupada.